- Cariere
- Agricultură, alimente și resurse naturale
- Arhitectură și construcții
- Arte, tehnologie audio/video și comunicații
- Managementul și administrarea afacerilor
- Educatie si instruire
- Finanţe
- Guvern și Administrația Publică
- Știința sănătății
- Ospitalitate și turism
- Servicii Sociale
- Tehnologia informației
- Lege, siguranța publică și securitate
- Producție, fabricație
- Marketing, vânzări și servicii
- Știință, tehnologie, inginerie și matematică
- Transport, distribuție și logistică
- Cursuri
Invata bine
Afla care sunt carierele potrivite pentru tine, citeste informatii despre ele, fa cursuri certificate pentru a putea avea un castig.
Login Now
Skip Login
Sign In
Select Your Favourite
Category And Start Learning.
Consilier financiar
Industrie Finanţe
Financial fitness is not a pipe dream or a state of mind. Financial Advisors help make it a reality for individuals and companies by analyzing their immediate and long-term financial situations to determine risk, reward, and opportunity.
Citeste mai multDenumiri alternative
- Consilier financiar personal
Aptitudini necesare pentru aceasta meserie
Vrei sa stii ce aptitudini ai? Te invitam sa faci un test gratuit, in urma caruia poti afla care sunt punctele tale forte si ce meserii ti se potrivesc
Incepe testul de aptitudini
Romania, pentru
Salariu minim
2.348 RON
Poate varia cu 10% mai puțin
Salariu mediu
4.541 RON
Media pieței de muncă
Salariu mare
6.734 RON
Poate varia cu 10% mai mult
Esti interesat de o cariera ca Consilier financiar?
Inregistreaza la urmatoarele cursuri recomandate pentru aceasta meserie.
Primesti certificari!
Cariera de Consilier financiar este potrivita pentru persoanele ce au trasaturile de personalitate:
Vrei sa stii care este profilul tau? Foloseste platforma xxx pentru a afla care sunt carierele potrivite pentru tine. Parcurge testul de profilare si iti dam rezultatul pe loc. Gratuit.
- Responsabilitati
- Mediu de lucru
- Aptitudini
- Experienta necesara
- Calificari & Certificari
- Harta carierei
- Dezvoltare profesionala
Consilierii financiari se asociază cu robo-consilierii pentru a oferi consultanță financiară digitală sau gestionare a investițiilor pe baza unor reguli matematice sau algoritmi.
Exploreaza cariera de Consilier financiar
Sănătatea financiară nu este o himeră sau o stare de spirit. Consilierii financiari contribuie la transformarea acesteia într-o realitate pentru persoane și companii prin analiza situației financiare imediate și pe termen lung pentru a determina riscurile, recompensele și oportunitățile.
Responsabilitati
Ce fac consilierii financiari?
Un consilier financiar ar trebui în mod obișnuit să:
- Contactează clienții și stabilește întâlniri pentru a efectua analize aprofundate ale circumstanțelor lor financiare, ale dispozițiilor actuale și ale obiectivelor viitoare
- .Să stabilească relații de încredere cu clienții, să le ofere informații despre produsele și serviciile noi și existente, răspunzând în același timp la întrebările și preocupările acestora
- Analiza informațiile financiare și pregăti planurile cele mai potrivite pentru cerințele fiecărui client; să revizuiască, să analizeze și să răspundă continuu la nevoile și circumstanțele financiare în schimbare ale acestora
- Gestionați și actualizați portofoliile clienților, puneți în aplicare planurile de afaceri sau recomandați clienților profesioniști care îi pot ajuta
- Constituiți și mențineți o bază de clienți prin asistarea clienților actuali în luarea unor decizii informate privind investițiile, planificarea pensionării, gestionarea riscurilor, planificarea fiscală, acoperirea cu asigurări și gestionarea numerarului./strong>
- Cercetați piața, dobândiți informații din diverse surse, concepeți strategii financiare și negociați cu furnizorii de produse pentru cele mai bune tarife posibile; promovați sau vindeți aceste produse financiare pentru a atinge obiectivele de vânzări
- Comunicați cu profesioniști, cum ar fi agenții imobiliari, avocați și evaluatori; asigurați legătura cu sediul central și cu furnizorii de servicii comerciale./li>
- Pregătiți și interpretați rezumatele documentelor financiare, rapoartele de performanță a investițiilor și proiecțiile de venituri pentru clienți
- Să rămâneți la curent cu produsele financiare și cu legislația; contactați clienții cu informații privind noile produse financiare sau modificările legislative care pot afecta economiile și investițiile acestora
- Îndepliniți aspectele de reglementare ale rolului, de ex.g., cerințele de informare și costurile serviciilor furnizate și ale produselor consiliate
- Prospectează pentru noi clienți prin crearea de rețele cu alți profesioniști consacrați, cum ar fi contabilii publici autorizați (CPA) sau avocații specializați în planificarea succesorală
Mediu de lucru standard
Consilierii financiari își petrec zilele la birou făcând cercetări economice relevante în numele clienților sau stabilind întâlniri cu aceștia. Întâlnirile pot avea loc, de asemenea, la domiciliul sau la sediile de afaceri ale clienților. Mulți consilieri financiari călătoresc pentru a participa la conferințe sau predau cursuri de finanțe seara și participă la evenimente de networking pentru a aduce mai mulți clienți. Codul vestimentar pentru consilierii financiari depinde de locația, sectorul, mărimea și tipul de companie.
Program de lucru
Majoritatea consilierilor financiari lucrează cu normă întreagă, iar unii lucrează mai mult de patruzeci de ore pe săptămână. Aceștia merg adesea la întâlniri seara și în weekend pentru a se întâlni cu clienții potențiali sau existenți.
Despre angajatori
Consilierii financiari independenți (IFA) pot lucra pentru o organizație sau pot fi independenți, oferind consultanță cu privire la produsele de pe piață. Cu toate acestea, există unele oportunități pentru consilierii financiari cu experiență de a lucra în străinătate pentru grupuri de consultanță financiară offshore și bănci internaționale. Puteți verifica presa locală și națională; agențiile de recrutare se ocupă în mod obișnuit de posturile vacante.
Consilierii financiari sunt, în general, angajați de către:
- Bănci și societăți de construcții
- Firme de planificare financiară
- Companii independente de consultanță financiară
- Companii de asigurări
- .li>Societăți de investiții
- Agenții imobiliare
- Consultanții specializați în pensii
- Firmele de avocatură
- Retailerii care dezvoltă servicii financiare
.
Sindicalizare
Asociațiile și organizațiile profesionale sunt o resursă crucială pentru cei interesați să se dezvolte profesional sau să se conecteze cu profesioniști cu păreri similare în industria sau ocupația lor. Apartenența la una sau mai multe asociații arată excelent în CV-ul dumneavoastră pentru a vă consolida acreditările și calificările ca și consilier financiar.
Provocari intalnite
Asociațiile și organizațiile profesionale sunt o resursă crucială pentru cei interesați să se dezvolte profesional sau să se conecteze cu profesioniști cu păreri similare în industria sau ocupația lor. Apartenența la una sau mai multe asociații arată excelent în CV-ul dumneavoastră pentru a vă consolida acreditările și calificările ca și consilier financiar.
Aptitudini necesare
Cele mai importante
De preferat si urmatoarele
Tipul de experienta necesara
O dovadă de conștientizare comercială dobândită prin muncă cu jumătate de normă sau de vacanță sau printr-un stagiu de lucru mai lung este utilă pentru o carieră în domeniul consilierii financiare. Experiența relevantă în vânzări, consultanță, servicii financiare sau în domeniul serviciilor pentru clienți este, de asemenea, valoroasă. Cei care încep de curând încep adesea într-o bancă și studiază cu jumătate de normă, învățând alături de consilieri cu experiență.
Este posibil să intri în sectorul consilierii financiare ca paraplanner, furnizând sprijin de cercetare și administrativ unui consilier financiar. Unele bănci de retail oferă programe de formare pentru absolvenți, în timp ce băncile private recrutează adesea absolvenți direct în această activitate.
Este posibil să se treacă la Consiliere financiară din alte domenii ale sectorului bancar și de asigurări. Discutați cu un Consilier Financiar pentru o mai bună înțelegere a acestui domeniu de activitate.
Calificari si certificari recomandate
Majoritatea consilierilor financiari au o diplomă de licență în finanțe, economie, contabilitate, afaceri, matematică și drept. Unele firme angajează absolvenți de psihologie și alte științe umaniste. Sunt utile cursurile de investiții, impozite, planificare succesorală și gestionarea riscurilor. Programele de consiliere financiară sunt acum din ce în ce mai disponibile în colegii și universități.
Certificari & Diplome
Certificările suplimentare pot ajuta la avansarea în cariera de consilier financiar. Industria financiară și potențialii clienți au în mare stimă denumirile de analist financiar autorizat (CFA) și planificator financiar certificat (CFP). CFA este adesea considerată o acreditare mai dură decât CFP, care necesită patru ani de experiență și o serie de trei examene epuizante. Pentru a obține o denumire CFP sunt necesare o diplomă de licență, un examen intens de două zile și formare continuă. Oricare dintre cele două certificări garantează practic perspective bune de angajare.
Certificarea de consultant financiar autorizat (ChFC) nu necesită o diplomă de bacalaureat, dar stipulează absolvirea a șapte cursuri obligatorii și a două cursuri opționale.
În timp ce consilierea financiară nu necesită, din punct de vedere tehnic, obținerea unei licențe, unii consilieri financiari aleg să obțină licențe ale Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA) cum ar fi seria șase, șapte sau 63. Aceasta le permite să vândă acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, asigurări și orice altceva de care clientul ar putea avea nevoie. Aceste licențe pot necesita apartenența la organizații de autoreglementare.
Un permis de conducere complet este util, în special pentru consilierii financiari independenți (IFA) care ar putea fi nevoiți să se deplaseze pentru a vizita clienții la domiciliul lor. Familiarizarea cu software-ul de planificare financiară și cu suita Microsoft Office va ajuta la pavarea drumului spre succes.
Traseul acestei cariere
Din moment ce toate organismele majore de certificare necesită câțiva ani de experiență în industrie, majoritatea consilierilor financiari încep în poziții de începători, lucrând cu jumătate de normă sau cu normă întreagă în timp ce își completează studiile. După obținerea certificării, un consilier financiar poate prelua clienți fără supraveghere. Mulți consilieri financiari sunt mulțumiți să rămână în rolul lor, în timp ce unii trec la clienți cu o valoare netă mai mare și la niveluri de remunerare mai mari.
După o perioadă ca și consilier financiar de succes, ați putea alege să lucrați în numele clienților cu sume mai mari de investit. Vă puteți specializa într-un singur tip de consultanță financiară, cum ar fi pensiile și pensionarea, planificarea sau planurile de investiții în economii. În consecință, ați putea deveni expertul recunoscut în biroul dumneavoastră și colegii s-ar putea referi la dumneavoastră atunci când au nevoie de consiliere specializată pentru un client,
Consilierii financiari cu viziune de viitor pot avansa în cadrul companiei lor și pot deveni responsabili de mai mulți alți consilieri, de recrutarea și formarea de personal nou sau de marketing și promovarea companiei. Aceasta ar putea implica dezvoltarea de legături cu contabili, agenți imobiliari și avocați pentru a-i încuraja să le recomande clienții.
Câțiva consilieri financiari preferă să devină independenți după ce își încheie certificările. Deoarece costul afacerii este prețul achiziționării unui mic spațiu de birou, mulți consideră că potențialul de câștig este mai mare decât o angajare obișnuită la o firmă financiară. Cheia independenței și a muncii pe cont propriu este construirea unei rețele de contacte și a unei baze stabile de clienți.
Câțiva consilieri financiari trec la activitatea de conformitate, care presupune să se asigure că toți consilierii respectă regulile și reglementările companiei emise de organismele de reglementare. De asemenea, pot exista oportunități de a deveni director sau partener în cadrul firmei.
Perspective de viitor
Perspectivele de angajare pentru consilierii financiari ar trebui să fie relativ favorabile, în comparație cu oportunitățile din alte ocupații din sectorul financiar. Cei care obțin certificarea vor avea probabil cele mai bune șanse.
Dezvoltare profesionala
Perspectivele de angajare pentru consilierii financiari ar trebui să fie relativ favorabile, în comparație cu oportunitățile din alte ocupații din sectorul financiar. Cei care obțin certificarea vor avea probabil cele mai bune șanse.
Extra informatii
Consilieri financiari și planificatori financiari
Consumatorii se confruntă cu un spectru larg de profesioniști din domeniul financiar, care pot concura pentru afacerea lor. „Consilier financiar” și „planificator financiar” sunt titluri populare pentru persoanele care îi ajută pe consumatori să își gestioneze banii. Consilierea financiară este clasată în mod constant ca o profesie cu un potențial semnificativ de câștiguri și o creștere excelentă a locurilor de muncă în viitor. Fiecare planificator financiar este, de asemenea, un tip de consilier financiar, dar fiecare consilier financiar nu este neapărat un planificator financiar. Intrarea fără diplomă este posibilă, iar angajatorii consideră adesea calitățile personale la fel de importante ca și calificările academice.
Natura serviciilor furnizate
Este important de reținut că, în conformitate cu noile norme fiduciare, toți profesioniștii care oferă consultanță în materie de planificare a pensiilor sau creează planuri de pensionare sunt supuși unor standarde juridice și etice specifice. Unii consilieri financiari oferă servicii complete de planificare fără a oferi recomandări, în timp ce alții oferă atât servicii de planificare, cât și servicii tranzacționale.
Abilități importante necesare
Un consilier financiar trebuie să aibă capacitatea de a crea încredere în clienți, de a explica produse financiare complexe în termeni simpli și de a obține acordul clientului pentru un plan de acțiune. Aceste abilități sunt adesea considerate mai importante decât cunoștințele detaliate despre fondurile mutuale și strategiile de tranzacționare.
In concluzie
Consilieri financiari și planificatori financiari
Consumatorii se confruntă cu un spectru larg de profesioniști din domeniul financiar, care pot concura pentru afacerea lor. „Consilier financiar” și „planificator financiar” sunt titluri populare pentru persoanele care îi ajută pe consumatori să își gestioneze banii. Consilierea financiară este clasată în mod constant ca o profesie cu un potențial semnificativ de câștiguri și o creștere excelentă a locurilor de muncă în viitor. Fiecare planificator financiar este, de asemenea, un tip de consilier financiar, dar fiecare consilier financiar nu este neapărat un planificator financiar. Intrarea fără diplomă este posibilă, iar angajatorii consideră adesea calitățile personale la fel de importante ca și calificările academice.
Natura serviciilor furnizate
Este important de reținut că, în conformitate cu noile norme fiduciare, toți profesioniștii care oferă consultanță în materie de planificare a pensiilor sau creează planuri de pensionare sunt supuși unor standarde juridice și etice specifice. Unii consilieri financiari oferă servicii complete de planificare fără a oferi recomandări, în timp ce alții oferă atât servicii de planificare, cât și servicii tranzacționale.
Abilități importante necesare
Un consilier financiar trebuie să aibă capacitatea de a crea încredere în clienți, de a explica produse financiare complexe în termeni simpli și de a obține acordul clientului pentru un plan de acțiune. Aceste abilități sunt adesea considerate mai importante decât cunoștințele detaliate despre fondurile mutuale și strategiile de tranzacționare.
Sfat?
Cei mai buni consilieri financiari sunt cei care pot sta de vorbă cu cineva și pot vorbi despre speranțele, visele și temerile nespuse ale persoanei respective. Ei sunt cei care pot detecta o problemă cu planul financiar al unui prospect și o pot sublinia cu blândețe fără a-l jigni.