Au trecut acele zile în care oamenii rămâneau blocați într-o groapă fără fund de mizerie fizică, emoțională sau financiară. În timp ce medicii și experții în sănătate mintală au grijă de corp și de minte, coachingul financiar este un domeniu relativ nou, cu potențial de evoluție în viitor. Un coach financiar se concentrează pe latura emoțională și comportamentală a finanțelor, împuternicindu-i pe clienți să recunoască și să iasă din mocirla obiceiurilor financiare nesănătoase.

Mulți antrenori financiari sunt independenți sau lucrează în mod obișnuit în industria financiară, bancară sau de asigurări. Puteți lucra într-un birou sau de la domiciliu sau puteți vizita clienții. Este probabil să călătoriți, deoarece este posibil ca antrenorii financiari să fie nevoiți să participe la întâlniri cu clienții la domiciliul acestora sau în alte locuri.

.

Program de lucru

Consilierii financiari pot lucra cu normă întreagă sau cu jumătate de normă, în funcție de faptul că sunt independenți sau lucrează cu o organizație. Dacă lucrează într-o organizație, atunci programul de lucru este, de obicei, de la 9.00 la 17.00.

Consilierii financiari care lucrează pe cont propriu pot lucra după bunul lor plac. Cu toate acestea, pentru a obține un venit stabil, trebuie să lucreze șase până la opt ore pe zi și să își ia o zi liberă doar o dată pe săptămână, care nu trebuie să fie neapărat duminica, deoarece este posibil să fie nevoie să aranjeze întâlniri cu clienții în weekend.

Despre angajatori

Căutarea unui nou client sau a unui nou loc de muncă poate părea o provocare. Vă puteți stimula căutarea unui client sau a unui loc de muncă cerând recomandări de la consilierii financiari și de la foștii clienți sau contactând direct companii și persoane fizice. Târgurile de locuri de muncă și anchetele la agențiile de recrutare de personal pot aduce oportunități de angajare.

Puteți să vă folosiți mânerul din social media pentru a localiza locuri de muncă sau clienți potențiali și pentru a vă extinde afacerea ca soloprenor. De asemenea, puteți încerca să obțineți clienți cu ajutorul podcasturilor și al webinarilor gratuite.

Consilierii financiari sunt în general angajați de către:

• Firme de gestionare a averii
• Companii de asigurări

• Bănci
• Firmele de brokeraj

.

Sindicalizare

Asociațiile și organizațiile profesionale sunt esențiale pentru antrenorii financiari care doresc să se dezvolte profesional sau să se conecteze cu profesioniști care gândesc la fel ca ei în profesia lor. Apartenența la una sau mai multe adaugă valoare CV-ului dvs. în timp ce vă consolidează acreditările.

Provocari intalnite

Asociațiile și organizațiile profesionale sunt esențiale pentru antrenorii financiari care doresc să se dezvolte profesional sau să se conecteze cu profesioniști care gândesc la fel ca ei în profesia lor. Apartenența la una sau mai multe adaugă valoare CV-ului dvs. în timp ce vă consolidează acreditările.

Cele mai importante

De preferat si urmatoarele

Un potențial Financial Coach necesită, de obicei, o durată de experiență supervizată, indiferent de calificarea academică. Cercetarea temeinică în ceea ce privește cariera, citirea diverselor articole și observarea experților care lucrează în domeniul Coachingului financiar, dovedesc potențialilor clienți angajamentul dumneavoastră față de acest domeniu.

Aspiranții Coachi financiari pot dobândi experiență prin gestionarea finanțelor proprii sau ale familiei lor, pentru început, și apoi ajutându-i pe alții. Puteți, de asemenea, să lucrați în roluri part-time sau full-time în timp ce studiați sau să vă oferiți voluntar serviciile pentru o familie cu venituri mici, ajutându-i să își construiască obiceiuri financiare sănătoase, active și stabilitate.

Cercetați oportunitățile pe care le oferă diverse firme de coaching financiar online prin intermediul site-urilor lor oficiale. Puteți căuta în tab-ul de cariere de pe site-urile de coaching financiar pentru a câștiga experiență practică pentru a vă înființa firma mai târziu.

Certificările de coach financiar necesită, de obicei, experiență în industrie. Construiți-vă experiența inițială lucrând în sectorul bancar, dezvoltarea activelor, dezvoltarea economică și în domenii conexe. De asemenea, este recomandabil să aveți experiență de lucru cu bugetarea, stabilirea de obiective financiare durabile și pe termen lung și gestionarea datoriilor familiilor cu venituri mici pentru a înțelege mai bine cerințele fizice și emoționale ale carierei.

Deși nu există cerințe academice specifice, aspiranții la funcția de antrenor financiar ar face bine să obțină o diplomă de licență în finanțe, contabilitate, economie, drept, afaceri, matematică sau subiecte conexe. O diplomă în psihologie este utilă pentru a înțelege și a trata comportamentul clienților. Completați-vă calificările cu cursuri online în domeniul investițiilor, impozitelor, planificării succesorale și gestionării riscurilor. Unele colegii și universități oferă programe de consiliere financiară.

Certificari & Diplome

Chiar dacă nu este obligatorie, certificarea demonstrează competența unui Financial Coach într-un set de abilități, de obicei prin experiență profesională, formare și promovarea unui examen. Programele de certificare de succes protejează, de asemenea, bunăstarea publică prin încorporarea unui cod de etică. Acreditarea Certified Financial Planner este o certificare valoroasă și acceptată la nivel mondial pentru persoanele care doresc să își ilustreze angajamentul ca Financial Coaches.

Entitățile guvernamentale individuale conduc procesul de licențiere. Acesta necesită, de obicei, promovarea unui examen, pe lângă îndeplinirea unor cerințe de eligibilitate, cum ar fi un nivel minim de educație, experiență profesională, formare sau finalizarea unui stagiu, a unei rezidențe sau a unei ucenicii. Deoarece, de obicei, este necesară deplasarea la domiciliul clienților, este utilă posesia unui permis de conducere complet.

Performanța, experiența și dobândirea de calificări profesionale determină evoluția în carieră. Angajații cu un nivel constant de performanță ridicat pot fi eligibili pentru promovare la fiecare doi-trei ani.

Pe măsură ce dobândiți experiență și ajungeți în poziții de conducere la o firmă mare, este posibil să câștigați un bonus anual pe lângă un salariu de bază ridicat. Antrenorii financiari pot, de asemenea, să urce pe scara ierarhică spre clienți cu valoare netă mare, ceea ce le crește remunerația anuală.

Vă puteți folosi experiențele financiare personale pentru a vă găsi nișa, cum ar fi extragerea clienților din datorii, gestionarea fluxului de numerar sau chiar planificarea financiară legată de separare sau divorț.

După ce v-ați construit o rețea de contacte și clienți, puteți lucra independent într-un spațiu de birou mic sau puteți lansa un site web pentru a lucra cu clienții. Este posibil să câștigați mai mult decât dacă lucrați la un loc de muncă obișnuit în cadrul firmelor financiare.

Perspective de viitor

Candidații care se perfecționează în mod constant în funcție de diversele cerințe ale pieței și care au experiență relevantă, calificări și o cultură financiară solidă au cele mai bune perspective de angajare.

Candidații care se perfecționează în mod constant în funcție de diversele cerințe ale pieței și care au experiență relevantă, calificări și o cultură financiară solidă au cele mai bune perspective de angajare.

Sănătatea financiară

Un antrenor financiar este asemănător cu un antrenor de fitness, cu excepția faptului că entitatea în cauză este bunăstarea financiară și nu sănătatea fizică. Antrenorii de fitness îi ajută pe clienți să construiască o relație pozitivă cu mâncarea și exercițiile fizice, îi încurajează să se ocupe activ de bunăstarea lor generală, sprijinindu-i și motivându-i în același timp pe tot parcursul procesului. În mod similar, antrenorii financiari îi ajută pe clienți să cultive o atitudine sănătoasă față de chestiunile legate de bani, îi împuternicesc să se ocupe efectiv de obiectivele și strategiile lor de gestionare financiară, în timp ce îi consiliază și îi îndrumă pe parcursul călătoriei lor.

Consilier financiar vs. antrenor financiar

Cele două cariere pot părea similare, dar, în cel mai bun caz, sunt două fețe ale aceleiași monede. În timp ce consilierii financiari își ajută clienții cu planificarea financiară, investițiile, impozitele, succesiunile, asigurările și alte chestiuni similare, ei nu sunt preocupați de relația emoțională sau comportamentală a clienților cu finanțele personale.

Persoana obișnuită este chinuită de datoriile la cărțile de credit, de strângerea de fonduri pentru urgențe și de obiceiurile de cheltuieli nerecomandate. Este nevoie de un coach financiar pentru a aborda aceste aspecte, mai degrabă decât pentru a crea strategii de investiții sau planuri financiare.

Coachingul financiar are ca scop să ajute clienții să dezvolte instrumentele necesare pentru a echilibra aspectele comportamentale și economice ale gestionării banilor, încurajând educația financiară, ajutându-i să își rezolve problemele legate de fluxul de numerar și construind o relație sănătoasă cu banii. Antrenorii financiari lucrează, de asemenea, cu clienți cu venituri mici. Odată ce acești clienți câștigă suficienți bani, ei pot folosi serviciile unui consilier financiar pentru a decide unde să investească pentru a-și crește banii.

Potențialele avantaje și dezavantaje ale liber-profesioniștilor vs. angajarea cu normă întreagă

Antrenorii financiari liber-profesioniști au programe de lucru și locații mai flexibile. Ei au proprietatea deplină a afacerii și își pot selecta proiectele și clienții. Cu toate acestea, ei se confruntă cu o muncă și un flux de numerar inconsecvent, ceea ce înseamnă mai multă responsabilitate, efort și risc.

Un antrenor financiar cu normă întreagă, pe de altă parte, are beneficii de sănătate, asigurări și planuri de pensionare sponsorizate de companie. Ei au siguranța locului de muncă, cu o sursă de venit fixă și de încredere și îndrumare din partea șefilor lor. Cu toate acestea, ei se pot confrunta cu plictiseala din cauza lipsei de flexibilitate, de proprietate și de varietate.

Când vă decideți între a fi freelancer sau angajat cu normă întreagă, luați în considerare avantajele și dezavantajele pentru a vedea ce funcționează cel mai bine pentru dumneavoastră.

Sănătatea financiară

Un antrenor financiar este asemănător cu un antrenor de fitness, cu excepția faptului că entitatea în cauză este bunăstarea financiară și nu sănătatea fizică. Antrenorii de fitness îi ajută pe clienți să construiască o relație pozitivă cu mâncarea și exercițiile fizice, îi încurajează să se ocupe activ de bunăstarea lor generală, sprijinindu-i și motivându-i în același timp pe tot parcursul procesului. În mod similar, antrenorii financiari îi ajută pe clienți să cultive o atitudine sănătoasă față de chestiunile legate de bani, îi împuternicesc să se ocupe efectiv de obiectivele și strategiile lor de gestionare financiară, în timp ce îi consiliază și îi îndrumă pe parcursul călătoriei lor.

Consilier financiar vs. antrenor financiar

Cele două cariere pot părea similare, dar, în cel mai bun caz, sunt două fețe ale aceleiași monede. În timp ce consilierii financiari își ajută clienții cu planificarea financiară, investițiile, impozitele, succesiunile, asigurările și alte chestiuni similare, ei nu sunt preocupați de relația emoțională sau comportamentală a clienților cu finanțele personale.

Persoana obișnuită este chinuită de datoriile la cărțile de credit, de strângerea de fonduri pentru urgențe și de obiceiurile de cheltuieli nerecomandate. Este nevoie de un coach financiar pentru a aborda aceste aspecte, mai degrabă decât pentru a crea strategii de investiții sau planuri financiare.

Coachingul financiar are ca scop să ajute clienții să dezvolte instrumentele necesare pentru a echilibra aspectele comportamentale și economice ale gestionării banilor, încurajând educația financiară, ajutându-i să își rezolve problemele legate de fluxul de numerar și construind o relație sănătoasă cu banii. Antrenorii financiari lucrează, de asemenea, cu clienți cu venituri mici. Odată ce acești clienți câștigă suficienți bani, ei pot folosi serviciile unui consilier financiar pentru a decide unde să investească pentru a-și crește banii.

Potențialele avantaje și dezavantaje ale liber-profesioniștilor vs. angajarea cu normă întreagă

Antrenorii financiari liber-profesioniști au programe de lucru și locații mai flexibile. Ei au proprietatea deplină a afacerii și își pot selecta proiectele și clienții. Cu toate acestea, ei se confruntă cu o muncă și un flux de numerar inconsecvent, ceea ce înseamnă mai multă responsabilitate, efort și risc.

Un antrenor financiar cu normă întreagă, pe de altă parte, are beneficii de sănătate, asigurări și planuri de pensionare sponsorizate de companie. Ei au siguranța locului de muncă, cu o sursă de venit fixă și de încredere și îndrumare din partea șefilor lor. Cu toate acestea, ei se pot confrunta cu plictiseala din cauza lipsei de flexibilitate, de proprietate și de varietate.

Când vă decideți între a fi freelancer sau angajat cu normă întreagă, luați în considerare avantajele și dezavantajele pentru a vedea ce funcționează cel mai bine pentru dumneavoastră.

Sfat?

Înainte de a vă lansa în cariera de Financial Coach, identificați-vă clar motivele pentru care faceți acest lucru, deoarece acestea vă vor ghida deciziile viitoare. Construiți încrederea spunând povestea călătoriei dvs. financiare. Faptul de a le percepe taxe clienților dvs. este benefic atât pentru dvs. cât și pentru ei – îi responsabilizează și dovedește că știți cum să vă mențineți finanțele în ordine. Țineți legătura cu persoane care v-ar oferi recomandări excelente.